Consultoria financeira pessoal e familiar
Sua vida financeira precisa de estrutura
Roger e Robson Tanini conduzem um processo prático para organizar renda, gastos, dívidas e metas em decisões claras. Para você, para o casal ou para a família inteira.
Mercado financeiro, psicologia, educação e planejamento aplicados à realidade de quem precisa tomar decisões financeiras no dia a dia.
Do cenário atual ao plano de ação
Na primeira conversa, você organiza o que está espalhado e sai com prioridades claras para agir.
Quando procurar
O dinheiro entra, mas o controle não acompanha
Para quem já tem renda, mas sente que falta uma lógica por trás das decisões. Funciona para uma pessoa sozinha, para o casal ou para a família inteira.
Orçamento sem previsibilidade
A renda entra e sai sem que ninguém saiba exatamente para onde foi. O mês seguinte começa do zero.
Dívidas ou parcelas acumuladas
Tem parcela espalhada por todo lado, mas não existe uma ordem clara de por onde começar a resolver.
Metas que nunca saem do papel
Existe a vontade de guardar, investir ou realizar algo, mas nunca um plano concreto com valor e prazo.
Decisões movidas por emoção
Compras por impulso, medo de olhar o extrato ou conversas difíceis sobre dinheiro. Quando a emoção decide, o plano não avança.
Metodologia
Quatro etapas, do diagnóstico à rotina
A consultoria parte do cenário real, organiza o que precisa de atenção primeiro e monta uma estrutura que funcione no dia a dia, seja para uma pessoa ou para a família.
Diagnosticar
Entender o cenário completo: renda, gastos, dívidas, reservas, hábitos e o que está tirando o sono financeiro.
Organizar
Colocar ordem no fluxo de dinheiro, definir prioridades e criar uma rotina de controle que funcione.
Planejar
Montar o plano com metas, prazos, estratégia de dívidas e reserva, com critérios claros para cada decisão.
Capacitar
Educação sobre classes de ativos, perfil de investidor e critérios de decisão para que você siga com autonomia.
Quem conduz
Quem está do outro lado da conversa
Dois perfis que se complementam: um com formação em psicologia e mercado financeiro, outro com mais de duas décadas em gestão, mentoria e educação financeira.
Comportamento, mercado e estratégia
Roger Tanini
Investidor com mais de uma década no mercado financeiro. Graduado em Psicologia, com especialização em Financial Markets pela Yale University e em Finanças Pessoais e Planejamento Financeiro pela PUC. Certificado C-Pro R. Conecta comportamento humano e estratégia financeira para ajudar pessoas a entenderem por que tomam as decisões que tomam com dinheiro.
Gestão, educação e mentoria
Robson Tanini
Especialista com mais de 20 anos no mercado financeiro. Formado em Administração de Empresas, com especializações em Gestão Econômica e Financeira (Universidade Cândido Mendes), MBA Executivo em Gestão de Negócios (UFJF) e Comunicação e Marketing (Universidade Castelo Branco). Certificado CPA. Há mais de uma década atua como mentor e autor de materiais de educação financeira, traduzindo conceitos técnicos em prática do dia a dia.
Escopo com clareza
O que a consultoria entrega e o que não faz
O trabalho é educacional e focado em organização financeira. Quando um tema exige profissional regulado, indicamos o caminho certo.
✓ O que está incluído
- Diagnóstico financeiro pessoal ou familiar.
- Organização de orçamento, fluxo de caixa e rotina de controle.
- Plano de redução, priorização e renegociação de dívidas.
- Definição de metas, reserva de emergência e prioridades.
- Educação sobre classes de ativos, perfil de investidor, riscos, liquidez e prazos.
- Orientação para que você siga tomando decisões financeiras com autonomia.
- Plano financeiro escrito com ações, prazos e próximos passos.
! O que não fazemos
- Recomendação individualizada de compra, venda ou manutenção de ativos.
- Montagem de carteira com produtos específicos para o cliente.
- Relatório de análise sobre valores mobiliários ou emissores.
- Intermediação de seguros, previdência, capitalização ou crédito.
- Assessoria jurídica, tributária ou contábil.
- Promessa de rentabilidade, enriquecimento ou resultado garantido.
Formatos de consultoria
Três formatos, um ponto de partida
A conversa inicial existe para entender seu momento e indicar qual formato faz sentido. Sem compromisso.
Consulta pontual
Sessão Estratégica
Funciona como uma consulta médica: um único encontro focado em diagnosticar a sua saúde financeira atual e prescrever as prioridades exatas para o seu cenário.
- Uma única reunião online de diagnóstico profundo.
- Mapa do seu cenário com pontos de alerta.
- Prescrição de próximos passos para execução imediata.
Plano estruturado
Plano de 30 Dias
Para organizar orçamento, dívidas, metas e reserva com um roteiro claro de execução.
- Diagnóstico aprofundado.
- Plano escrito com ações e prazos definidos.
- Revisão de execução para ajustes finos.
- Critérios para acompanhar caixa, dívidas, reserva e metas.
Sob medida
Plano Personalizado
Para cenários mais complexos que exigem escopo, profundidade e número de sessões definidos caso a caso.
- Escopo definido a partir do diagnóstico inicial.
- Sessões e entregas dimensionadas para a sua realidade.
- Plano financeiro completo com ações e prazos.
- Educação sobre investimentos, perfil e critérios de decisão.
Todos os formatos começam com uma conversa inicial. Duração, investimento e nível de acompanhamento são definidos antes da contratação, de acordo com o seu cenário.
Experiência do cliente
O que muda quando existe um plano
Pessoas e famílias que chegaram em momentos diferentes e saíram com clareza, prioridades e um plano concreto para o dia a dia.
"Eu achava que o problema era ganhar mais. Quando olhamos o fluxo inteiro, ficou claro que faltava ordem para decidir sem apagar incêndio todo mês."
"Eu tinha planilha, aplicativo e boa intenção, mas tudo durava duas semanas. O que mudou foi criar uma rotina simples, possível e sem aquela cobrança de ser perfeita."
"As parcelas estavam espalhadas e eu não sabia por onde começar. Ter uma ordem de ataque deixou a renegociação menos emocional e muito mais concreta."
"A gente discutia dinheiro como se fosse uma questão de personalidade: um gastava, o outro cobrava. Quando apareceram os combinados, a conversa em casa virou outra coisa."
"Eu queria investir melhor, mas percebi que precisava saber quanto podia manter aplicado sem precisar resgatar tudo no mês seguinte. Isso trouxe tranquilidade de verdade."
"A aposentadoria sempre parecia distante demais para eu me preocupar agora. Quando colocamos prazo, valor possível e prioridade dentro do meu orçamento, deixou de ser culpa e virou plano."
"Ter alguém olhando junto ajudou a dar nome ao que era ansiedade financeira. A renda variava todo mês e eu vivia no automático. O plano ficou mais leve porque finalmente tinha sequência."
"Antes, meta era desejo solto. Agora tem data, valor mensal e prioridade dentro da nossa realidade. Conseguimos montar a reserva e ainda planejar a reforma sem entrar em dívida."
"Meu marido não queria nem ouvir falar em planilha. Depois da segunda sessão ele mesmo começou a acompanhar os indicadores. Esse foi o maior resultado para mim."
"Eu ganhava bem, mas nunca sobrava. Descobri que não era falta de dinheiro: era falta de ordem nas categorias e nos combinados que fazia tudo escapar."
Perguntas frequentes
Antes da primeira conversa
Para pessoas, casais e famílias que querem parar de administrar o dinheiro no improviso e ter uma rotina clara para orçamento, dívidas, reserva e metas.
Um diagnóstico claro do seu cenário financeiro, prioridades por ordem de impacto, plano de ação com prazos e critérios para acompanhar a evolução.
Os investimentos são tratados com foco em estratégia e educação. Em vez de entregar recomendações prontas, ajudamos você a entender as classes de ativos, alinhar riscos ao seu perfil e definir critérios sólidos de decisão. O objetivo é que você ganhe autonomia e segurança para investir com clareza, sem depender de terceiros para cuidar do seu patrimônio.
Você envia uma mensagem contando o momento atual. A partir disso, avaliamos o melhor formato de atendimento e os próximos passos.
Próximo passo
O primeiro passo é uma conversa
Conte seu momento atual pelo WhatsApp. Roger e Robson avaliam se a consultoria faz sentido e indicam o formato mais adequado. Sem compromisso.